<div id="8r1qs"><tr id="8r1qs"></tr></div>

              <div id="8r1qs"><tr id="8r1qs"></tr></div>
              1. <dd id="8r1qs"></dd>
              2. 非法集资的定义

                非法集资是指违反国家金融管理法律规定向社会公众包括单位和个人吸收资金的行为

                典型案例

                湖南长沙中天行房车俱乐部有限公司集资诈骗案
                案情2005年9月湖南长沙市公安局经侦支队破获了中天行房车俱乐部有限公司集资诈骗案经查2004年8月犯罪嫌疑人高大庆等 人注册成立长沙市中天行房车俱乐部有限公司以高额固定回报并逐月兑付现金的委托租赁会员制的方式向社会集资1.67亿元目?#26696;?#26696;已一审判决
                长沙市中天行房车俱乐部有限公司涉嫌集资诈骗案中中天行公司采取虚增公司注册资本提供虚假担保捏造和虚夸投资项目承诺高额回报等手段借助宣 传媒体造势以委托租赁及发行体验卡贵宾卡至尊卡鸿福卡博颐卡等类卡向社会公众特别是有一定积蓄且急于寻找投资渠道的中老年群体进行非法集资活 动涉案金额1.67亿元受害群众7000余人是一起涉案金额巨大涉及人员众多经济损失?#29616;ء?#31038;会影响恶劣的涉众型经济犯罪案件
                点评由于受害者防范意识淡薄投资风?#25214;?#35782;不强犯罪的隐蔽性和欺骗性强相关职能部门的监管防控措施不完善和监管力度不够等原因此类犯罪容易坐大成势投资者一定要增强投资风?#25214;?#35782;和防范犯罪意识避免赌博式投资心理和从众心理不要奢望出现天上掉馅饼的奇迹
                云南曲靖戴雁梁莉等人非法吸收公众存款案
                案情自1997年8月至2005年5月戴雁梁莉等人以支付高额利息为诱饵采用民间拢会的方式?#32676;?#25314; 会41个向900余名群众非法集资4000多万元?#29616;?#25200;乱了当地金融秩序对社会稳定造成了极大危害2006年12月云南省高级人民法院终审裁 定维持曲靖市中级人民法院的判决以非法吸收公众存款罪判处戴雁梁莉有期徒刑4年至7年
                点评戴雁梁莉案的发生明?#21592;?#38706;出一些地区仍然存在?#35834;?#19979;金融活动滋生和蔓延的土壤公安等执法机关要保?#25351;?#24230;的警 惕不断提升发现预警打击此类违法犯罪活动的能力特别是加大对非法集资等地下金融活动社会危害性的宣传力度使广大人民群众逐步树立防范意识做到 不受诱惑不参与类似的活动

                主要特征

                • 未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金通过媒体推介会传单手机短信等途径向社会公开宣传承诺在一定期限内以货币实物股权等方 式还本付息或者给付回报向社会公众即社会不特定对象吸收资金(未向社会公开宣传在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的不属于非法集资)

                非法集资活动对社会的危害

                • 非法集资活动具有很大的社会危害性一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失甚至血本无归用于非法集资的钱可能是参与人一辈 子节衣缩食省下来的?#37096;?#33021;是养命钱而非法集资人对这些资金则是任意挥霍浪费转移或者非法占有参与人很难收回资金二是非法集资也?#29616;?#24178;扰了正常 的经济金融秩序引发风险三是非法集资容易引发社会不稳定引发大量社会治安问题甚至造成局部地区社会治安动荡

                社会公众如何识别和防范非法集资活动

                社会公众识别和防范非法集资应注意以下四个方面
                一要认清非法集资的?#23616;?#21644;危害提高识别能力自觉抵制各种诱惑坚信天上不会掉馅饼?#20445;?#23545;?#26696;?#39069;回报?#34180;?#24555;速致富的投资项目进行冷静?#27835;z?#36991;免上当受骗
                二要正确识别非法集资活动主要看主体资格是否合法以及其从事的集资活动是否获得相关的批?#36857;?#26159;否是向社会不特定对象募集资金是否承诺回报非法集资行为一般具?#34892;?#35834;一定比例集资回报的特点是否以合法形式掩盖其非法集资的性?#30465;?
                三要增强理性投资意识高收益往往伴随着高风险不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险因此定要增强理性投资意识依法保护自身权益
                四要增强参与非法集资风险自担意识非法集资是违法行为参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护因此当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款?#21892;薄?#20538;券基金和开发项目?#20445;?#19968;定要?#38505;?#35782;别谨慎投资

                从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚

                对进行非法集资活动的除了依照商业银行法保险法证券法证券投资基金法?#20817;?#34892;业监督管理法和非法金融机构和非法金融业务活动 取缔办法?#36820;?#27861;律行政法规的规定给予没收违法所得罚款取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外对构成犯罪的还要依法追究刑事责任例如依照我 国刑法规定对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款情节?#29616;?#30340;可处三年以上十年以下有期徒刑并处罚金对未经批准擅自发行?#21892;保?#24773;节?#29616;?#30340;可处 五年以下有期徒刑或拘役并处罚金对以非法占有为目的使用诈骗方法非法集资的最高可处死刑并处罚金或者没收财产

                主要表?#20013;?#24335;

                非法集资活动涉及内容广表?#20013;?#24335;多样从目前案发情况看主要包括债权股权商品营销生产经营?#20154;?#22823;类主要表现有以下几?#20013;?#24335;
                • 1借种植养殖项目开发庄园开发生态环保投资等名义非法集资
                • 2以发行或变相发行?#21892;薄?#20538;券?#21183;薄?#25237;资基金等权利?#23616;?#25110;者以期货交易典当为名进行非法集资
                • 3通过认领股份入股分红进行非法集资
                • 4通过会员卡会员证席位证优惠卡消费卡等方式进行非法集资
                • 5以商品销售与返租回购与转让发展会员商家?#29992;?#19982;快速积分法等方式进行非法集资
                • 6利用民间会?#34180;?#31038;等组织或者地下钱庄进行非法集资
                • 7利用现代电子网络技术构造的虚拟?#36744;罚?#22914;电?#30001;?#38138;?#34180;?#30005;?#24433;?#36135;投资委托经营到期回购等方式进行非法集资
                • 8对物业地产等资产进行等份?#25351;?#36890;过出售其份额的处置权进行非法集资
                • 9以签订商品经销合同等形式进行非法集资
                • 10利用传销或秘密串联的形式非法集资
                • 11利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资
                • 12利用电子黄金投资形式进行非法集资

                有关法律明确

                有关法律明确因参与非法吸收公众存款非法集资活动受到的损失由参与者自行承担参与者的利益不受法律保护
                036Ф

                        <div id="8r1qs"><tr id="8r1qs"></tr></div>

                            <div id="8r1qs"><tr id="8r1qs"></tr></div>
                            1. <dd id="8r1qs"></dd>

                                      <div id="8r1qs"><tr id="8r1qs"></tr></div>

                                          <div id="8r1qs"><tr id="8r1qs"></tr></div>
                                          1. <dd id="8r1qs"></dd>